Az a bizonyos kávé melletti felismerés

Volt egyszer egy vállalkozó, nevezzük Andrásnak.
András imádta az ötleteit – hetente jött elő egy új projekttel.
Volt webshop, volt szolgáltatás, volt startup-ötlet…
És mindegyikbe belevágott teljes erőből.

De valahogy egyik sem futott be igazán.
Mindegyik elindult, aztán kifulladt.

Egy nap azt mondta nekem:

„Nem értem, miért nem haladok. Mindig dolgozom, mégsem érzem, hogy közelebb lennék a célhoz.”

Erre megkérdeztem:

„Mutasd meg az üzleti terved.”

Csend lett.
Majd egy zavart mosoly:

„Őő… hát, tudod, fejben megvan.”

Na, itt kezdődött a változás.

Mert az üzleti terv nem papír, hanem tudatosság.
Nem a NAV-nak írod, hanem magadnak.
És ha jól csinálod, minden döntésed könnyebbé, minden hónapod kiszámíthatóbbá válik.

1. lépés: Miért van szükséged üzleti tervre – még ha nem is kérik tőled?

Az üzleti terv részei nem csak azoknak fontosak, akik pályázni akarnak vagy hitelt kérnek.
Sőt — a legjobb üzleti tervek soha nem kerülnek senki más elé.

A jó üzleti terv ugyanis:

• irányt ad, amikor elbizonytalanodsz,

• prioritást állít, amikor túl sok az ötlet,

• és nyugalmat hoz, amikor döntéseket kell hozni.

Ha nincs üzleti terved, az olyan, mintha térkép nélkül indulnál útnak.
Elindulni lehet – csak nem biztos, hogy odaérsz.

💡 A legfontosabb: nem kell „tökéletes” üzleti terv

Ne gondolj rá úgy, mint 40 oldalas dokumentumra,
hanem mint stratégiai térképre, amit rendszeresen frissítesz.

A jó üzleti terv:

• 80%-ban gondolkodás,

• 20%-ban dokumentálás.

Ha a vállalkozásod egy gép, akkor az üzleti terv az üzemeltetési kézikönyv.
És te vagy a főmérnök.

🧭 Az üzleti terv legnagyobb ajándéka: tisztánlátás

Egy ügyfelem egyszer így fogalmazott:

„Amíg nem írtam meg, addig azt hittem, a vállalkozásom kaotikus.
De csak a fejemben volt az.”

Az üzleti terv nem korlátoz – hanem felszabadít.
Mert ha tudod, honnan indulsz, hova tartasz és miből élsz,
akkor minden apró döntés logikusabb lesz.

És a legjobb rész?
Nem kell hozzá közgazdásznak lenni.
Csak őszintének magaddal.

2. lépés: Az üzleti terv részei – emberi nyelven, valódi példákkal

Most jön a lényeg: mit kell tartalmaznia egy üzleti tervnek, hogy ne porosodjon egy mappában, hanem irányt mutasson.

1️⃣ Összefoglaló – a vállalkozásod története egy oldalon

Ez a “miért létezem” rész.
Nem Excel, nem szám, hanem vízió.

Írd le:

• Ki vagy te, mit csinálsz, és miért pont ezt.

• Mi a vállalkozásod célja.

• Mi különböztet meg a többiektől.

💬 Példa:

„A Giftimo azért jött létre, mert hiszünk abban, hogy az ajándék nem tárgy, hanem történet. Célunk, hogy minden ember megtalálja azt a személyes meglepetést, ami örömet szerez – és emlékké válik.”

Egy jól megfogalmazott összefoglaló az egész üzleti terved szíve.

2️⃣ Piacelemzés – ahol eldől, hogy van-e értelme az álmodnak

A legtöbb üzleti terv itt vérzik el.
Nem elég azt mondani, hogy “növekvő piac”.
Mutasd meg, hogy miért pont most és miért pont neked van helyed benne.

💡 Kérdések, amikre válaszolj:

• Kik a célcsoportod?

• Mi az ő konkrét problémájuk?

• Hogyan oldod meg másként, mint a versenytársaid?

• Mekkora a piac mérete, és hogyan éri el őket a kommunikációd?

💬 Példa:

Ha horgász webáruházat indítasz, a célcsoport nem „minden horgász”.
Lehet, hogy te a fiatal, aktív, hétvégi pecásokra specializálódsz, akik online vásárolnak és szeretik a modern, praktikus eszközöket.

Ez már konkrét, mérhető és célzott.

3️⃣ Versenytárs elemzés – tükör, nem háború

Nem azért készíted, hogy félj tőlük,
hanem hogy lásd, miben vagy te más.

Keresd meg:

• Kik az 5 legnagyobb versenytársad.

• Mit csinálnak jól (inspiráció).

• Mit hagynak figyelmen kívül (lehetőség).

💡 Tipp: Nézd meg a véleményeket (Google, Facebook, ShopRenter értékelések).
Ott derül ki, mi az, amit a vásárlók még keresnek, de nem kapnak meg.

4️⃣ Termék vagy szolgáltatás leírása – ne technikailag, hanem érzelmileg

Nem az a fontos, mit árulsz,
hanem az, hogy mit ad a vásárlónak.

Pl.

• „Egy bögrét” nem veszek – reggeli mosolyt veszek.

• „Egy konzultációt” nem veszek – biztonságot és irányt veszek.

A termékleírásnál mutasd be:

• Mitől egyedi.

• Milyen problémát old meg.

• Hogyan néz ki a vásárlási folyamat (pl. webshop, automatizált utánkövetés).

5️⃣ Marketingterv – hogyan juttatod el az üzenetedet a célcsoportodhoz

Ez az a rész, ahol a stratégia életre kel.

Ide tartozik:

• Márkaüzenet és pozicionálás

• Fő kommunikációs csatornák (pl. Facebook, Google, e-mail, blog)

• Éves kampányritmus

• Tartalomstratégia (pl. edukáló + személyes + közösségépítő)

💬 Példa:
Egy dekorációs webshop éves terve lehet:

• tavasz: DIY szezon,

• nyár: kerti dekor,

• ősz: lakásdekor,

• tél: karácsonyi kampány.

Az üzleti terv marketingrésze a térkép az egész év kommunikációjához.

3. lépés: A pénzügyi terv – nem matek, hanem önismeret számokban

Sokan itt adják fel.
„Én nem értek a számokhoz…”
Pedig a pénzügyi terv nem pénzügyeseknek való, hanem azoknak, akik szeretnék tudni, hogy megéri-e az álom.

A jó pénzügyi terv nem bonyolult.
Csak három kérdésre ad választ:
1️⃣ Mennyi pénz kell az induláshoz?
2️⃣ Mennyi kell a működéshez?
3️⃣ Mikor és hogyan hoz nyereséget?

💡 A pénzügyi terv alappillérei (érthetően)

1️⃣ Bevételi terv

Mit adsz el, mennyiért és milyen gyakran?
Ne csak a legjobb hónapra tervezz, hanem egy reális forgatókönyvre.

💬 Példa:
Egy ajándék webshop esetében:

• átlagos kosárérték: 9.000 Ft

• havi 200 rendelés
  → havi bevétel: 1.800.000 Ft

De számolj szezonálisan: karácsony → +60%, január → -30%.

2️⃣ Költségterv

Ezt nevezem „realitáslapnak”.
Nem az a cél, hogy a szám szép legyen, hanem hogy igaz legyen.

Írd össze:

• fix költségek (tárhely, ShopRenter díj, hirdetés, könyvelő, szoftverek)

• változó költségek (csomagolóanyag, jutalék, szállítás, termékbeszerzés)

• egyszeri beruházások (arculat, fotózás, automatizálás, gépek)

💡 Tipp:
Tedd melléjük az időt is: havonta, negyedévente, évente.
Ettől lesz dinamikus pénzügyi terved.

3️⃣ Eredményterv (profitkalkuláció)

Ez a legmotiválóbb rész – amikor látod, hogy az álmod megtérül.

Képlet egyszerűen:
Bevétel – Kiadás = Eredmény.

De ne csak az összesített számot nézd.
Nézd meg termékenként, csatornánként, időszakonként.

💬 Példa:

• A Facebook hirdetés hoz 800.000 Ft bevételt, 250.000 Ft költséggel → ROI: 3,2

• Az organikus forgalom 600.000 Ft-ot hoz, 50.000 Ft tartalomköltséggel → ROI: 12

Ez megmutatja, hol érdemes skálázni.

⚙️ Automatizált pénzügyi terved = stresszmentes vezetés

Egy SR Marketing ügyfélnek (webshop + szolgáltatás kombó)
felépítettünk egy automatizált Google Sheets + Make rendszer-t:

• ShopRenter forgalmi adatok → GA4 → Sheets

• havi költségadatok automatikusan frissülnek

• a dashboard jelzi, ha egy költségarány 10%-nál nagyobbat változik

Eredmény: nem Excel-töltés, hanem átlátható döntéshozatal.

„A gép dolgozik, te pihensz.
A számok megmondják, merre menj.”

4. lépés: A működési modell és az akcióterv – így lesz tervből valóság

Az üzleti terv részei közül ez az, ami összeköti az álmot a napi valósággal.

A működési modell nem más, mint a válasz ezekre a kérdésekre:

• Ki mit csinál a cégben?

• Hogyan történik egy vásárlás, szolgáltatás, kampány?

• Milyen folyamatokat lehet automatizálni vagy kiszervezni?

💡 Készíts folyamatábrát – még ha csak magadnak is

Rajzold le (vagy tedd egy Notion lapra):

• Hogyan jut el az ügyfél a hirdetéstől a vásárlásig.

• Mi történik utána: számla, szállítás, e-mail, értékelés.

• Hol van manuális munka (amit később automatizálhatsz).

Ez nem csak rendszert ad, hanem felszabadítja a gondolataidat.
Mert tudod: minden a helyén van.

Akcióterv – a növekedés kézikönyve

A jó akcióterv nem hosszú, hanem következetes.

💡 Használj 3–6 hónapos ciklust:
1️⃣ cél = 3 konkrét akció + 1 mérőszám.

Példa:

Ennyi elég.
Nem kell vállalati PowerPoint.
Csak átgondolt rendszer, amit tudsz mérni.

💬 Egy SR Marketing ügyfélpélda

Egy ügyfelünk (ShopRenter webshop) az üzleti terv alapján évente frissíti a céljait.
2024-ben a fő fókusz: automatizálás + remarketing.
Minden hónapban van 1 akció, 1 felelős, 1 mérőszám.

Eredmény:

• +32% forgalomnövekedés

• 20%-kal kevesebb manuális munka

• stressz helyett átláthatóság

És ami a legfontosabb:
a vállalkozás nem őt viszi, hanem ő vezeti a vállalkozást.

Zárszó: Az üzleti terv nem papír – hanem nyugalom

Ha végigcsináltad, most már tudod:
az üzleti terv részei nem a pályázat miatt kellenek,
hanem azért, hogy tudd, mit miért csinálsz.

Sokan félnek ettől a kifejezéstől, mert “túl hivatalosan” hangzik.
Pedig a valóságban az üzleti terv nem más, mint a vállalkozói önismeret írásban.

„Az üzleti terv az, amikor leírod, amit már tudsz,
csak eddig nem volt időd összerakni.”

És onnantól a vállalkozásod nem ad hoc döntések sorozata lesz,
hanem tudatos rendszer.

💡 Az üzleti terv 5 aranyszabálya, hogy ne porosodjon a fiókban

1️⃣ Rendszeresen frissítsd

Egy jó üzleti terv él.
Félévente legalább egyszer nézd át:
mi változott a piacon, a céljaidban, az erőforrásaidban.
Ez nem adminisztráció – ez stratégiai karbantartás.

2️⃣ Legyen egyszerű és érthető

Ha nem érted, amit írtál, az nem üzleti terv, hanem díszlet.
Írj röviden, emberien, listákban.
Nem a bonyolultság a profizmus jele, hanem az átláthatóság.

3️⃣ Kapcsold össze a marketingeddel

Az üzleti terv marketing nélkül vak.
A marketing terv nélkül viszont céltalan.

Használd a tervet arra, hogy:

• kijelöld a fő csatornákat (SEO, hirdetés, e-mail, social),

• megtervezd a kampányritmust,

• és mérd, mi hoz valódi eredményt.

A marketing nem külön fejezet, hanem a motor az egész rendszer mögött.

4️⃣ Automatizálj, amennyit csak lehet

Ha már megvan a rendszer, ne kézzel vezesd.

Make.com, Google Sheets, ChatGPT és ShopRenter integrációval
egy üzleti tervből adatvezérelt dashboard lehet:

• mutatja a havi forgalmat,

• kiszámolja a ROI-t,

• figyelmeztet, ha valami kilóg az átlagból.

A gép dolgozik, te pihensz.
Az üzleti terv szól, ha baj van.

5️⃣ Használd inspirációként, ne korlátként

A terv nem azért van, hogy beleszorítson,
hanem hogy irányt mutasson.
Az élet változik, a piac is —
de ha a céljaid világosak, minden válságban megtalálod az új utat.

💬 Egy SR Marketing-történet a végére

Egy ügyfelünk (kis kézműves márka) minden év elején új üzleti tervet készít.
Nem pályázathoz. Nem banknak.
Csak magának.

Az első verzió 3 oldalas volt.
Ma már 8 oldal, plusz egy automatizált cash-flow táblázat.

És tudod, miért különleges?
Mert az üzleti tervük nem arról szól, hogyan nőjenek gyorsabban,
hanem arról, hogyan nőjenek tudatosabban.

Ez a kulcs.
A növekedés nem mindig a számokról szól –
néha arról, hogy végre átlátod, mit építesz.

💬 Összegzés

Az üzleti terv:

• megmutatja, honnan indulsz és hova tartasz,

• segít kiszámíthatóvá tenni a működést,

• irányt ad a marketingnek,

• alapot ad a pénzügyi és automatizálási döntésekhez,

• és a legfontosabb: nyugalmat ad.

Mert ha tudod, mi a következő lépés,
akkor a káosz helyét átveszi a stratégia.

„Ha velem dolgozol, nem lesz gond.
Lesz terved, rendszered és eredményed.”

Az üzleti terv részei

Az üzleti terv lépésről lépésre összefoglalva azokból az építőkockákból áll, amelyek segítenek megérteni:

• mit szeretnél megvalósítani,

• hogyan fogod megvalósítani,

• miből finanszírozod,

• kinek értékesítesz,

• és mikor térül meg.

Íme a klasszikus, jól bevált struktúra, amelyet befektetők, bankok és vállalkozók is használnak:

Üzleti terv részei – ✅ 1. Összefoglaló (Executive Summary)

A teljes üzleti terv rövid lényege.
Ezt érdemes utoljára megírni, de legelőször helyezni a dokumentumban.

Tartalmazza:

• a vállalkozás küldetését,

• a fő számokat (bevétel, profit, befektetés),

• a termék/szolgáltatás rövid leírását,

• a célközönséget,

• a növekedési tervet.

Üzleti terv részei – ✅ 2. Vállalkozás bemutatása

Mit csinálsz, miért csinálod, hogyan csinálod?

Ide kerül:

• céginformációk

• tulajdonosi szerkezet

• indítás ideje / múltbeli eredmények

• küldetés

• vízió

• értékek

Üzleti terv részei – ✅ 3. Termékek és szolgáltatások

Pontosan mit adsz el?

Érdemes részletezni:

• fő termék/szolgáltatás leírása

• USP (mitől vagy más, jobb, gyorsabb)

• árszabás

• saját know-how / előnyök / szabadalmak (ha vannak)

• jövőbeli termékfejlesztések

Üzleti terv részei – ✅ 4. Piacelemzés

Ebben mutatod be, hogy érted a piacodat.

Legyen benne:

• célcsoport (buyer persona)

• piaci méret és trendek

• versenytársak

• pozicionálás (hol helyezkedsz el a piacon)

• SWOT elemzés

Üzleti terv részei – ✅ 5. Marketing- és értékesítési stratégia

Hogyan szerzel ügyfeleket?

Tartalmazza:

• marketing csatornák (FB, Insta, Google, SEO, hírlevél stb.)

• funnel (vásárlói útvonal)

• tartalomstratégia

• hirdetések

• értékesítési folyamat (online/offline)

• remarketing / visszatérő vevők

Üzleti terv részei – ✅ 6. Működési terv (operáció)

Hogyan fog működni a vállalkozás a gyakorlatban?

Részletek:

• folyamatok (rendelés → gyártás → szállítás)

• beszállítók

• logisztika

• csapat és feladatkörök

• technológiai háttér (rendszerek, eszközök)

Üzleti terv részei – ✅ 7. Szervezeti felépítés

Kik dolgoznak a vállalkozásban és hogyan?

• vezetőség

• kulcsemberek

• delegálás

• felelősségi körök

• outsourcing

Üzleti terv részei – ✅ 8. Pénzügyi terv

A számok világa: itt dől el, működik-e a projekt.

Legyen benne:

• bevételi terv

• költségterv

• árazási stratégia

• cashflow

• megtérülés (ROI)

• beruházási igény

• 1–3–5 éves előrejelzés

Üzleti terv részei – ✅ 9. Kockázatelemzés

Milyen buktatók lehetnek?

• belső kockázatok (munkaerő, technikai problémák)

• külső kockázatok (piaci változások, versenytársak, gazdasági helyzet)

• tervek B és C

Üzleti terv részei – ✅ 10. Függelékek / Mellékletek

Ide kerül minden kiegészítő adat:

• kutatási eredmények

• grafikonok

• táblázatok

• fotók, mockupok

• jogi dokumentumok

• szerződések

Ha gyorsabban szeretnéd:

Mini üzleti terv = 1 oldal

• Cél

• Célközönség

• Termék

• Marketing stratégia

• Pénzügyi terv fő számai

• Erőforrások

• Kockázatok